Član 104

Nadzor nad primenom ovog zakona od strane obveznika, advokata i javnih beležnika dužni su da vrše: 1) Uprava; 2) Narodna banka Srbije; 3) Komisija za hartije od vrednosti; 4) organ nadležan za nadzor u oblasti poreskog savetovanja; 4a) organ nadležan za nadzor u oblasti igara na sreću; 5) ministarstvo nadležno za inspekcijski nadzor u oblasti trgovine; 6) Advokatska komora Srbije; 7) ministarstvo nadležno za poslove poštanskog saobraćaja; 8) Javnobeležnička komora. Ako organ iz stava 1. ovog člana u vršenju nadzora utvrdi postojanje nepravilnosti ili nezakonitosti u primeni ovog zakona i propisa donetih na osnovu ovog zakona, ovlašćen je da preduzme jednu ili više od sledećih mera: 1) da objavi na svojoj prezentaciji javno obaveštenje kojim je određeno fizičko i/ili pravno lice kod kojeg je utvrđeno postojanje tih nepravilnosti ili nezakonitosti, kao i vrsta, odnosno priroda povreda zakona i/ili drugih propisa; 2) da zahteva da se prestane s takvim ponašanjem i uzdrži od njegovog ponavljanja, odnosno zahteva otklanjanje nezakonitosti, nepravilnosti i nedostataka u roku koji sam odredi; 3) da podnese zahtev nadležnom organu za pokretanje odgovarajućeg postupka, uključujući krivični postupak, i o tome bez odlaganja obavesti Upravu; 4) da privremeno zabrani obavljanje funkcije licu koje je Član organa upravljanja obveznika ili privremeno zabrani bilo kojem drugom fizičkom licu odgovornom za povredu da bude imenovan na tu funkciju ili vrši te funkcije kod obveznika; 5) da, u slučaju ozbiljnih, sistemskih ili ponavljajućih nezakonitosti ili nepravilnosti, izrekne novčanu kaznu kao upravnu meru do dvostruko većeg iznosa od iznosa koristi koja je ostvarena povredom ovog zakona, a ako se ta korist ne može utvrditi, u iznosu do 120 miliona dinara; 6) preduzme druge mere i radnje za koje je zakonom ovlašćen. Izuzetno od stava 2. tačka 5) ovog člana, novčana kazna koja se izriče obvezniku koji je finansijska institucija može se utvrditi u iznosu do 600 miliona dinara ili u iznosu do 10% ukupnog prihoda tog obveznika ostvarenog u prethodnoj godini, odnosno 600 miliona dinara ako je taj obveznik fizičko lice. Nadzor iz stava 1. ovog člana obuhvata i nadzor nad primenom ovog zakona i propisa donetih na osnovu ovog zakona u ograncima i poslovnim jedinicama obveznika u trećim državama, koji se vrši u saradnji sa nadležnim organima tih trećih država. Organ iz stava 1. ovog člana, ukoliko na osnovu zakona daje dozvole za rad obveznika, odnosno ovlašćenja za obavljanje poslova obveznika, može privremeno ili trajno da zabrani obavljanje delatnosti obveznika, odnosno da obvezniku oduzme dozvolu ili ovlašćenje za obavljanje poslova, u naročito opravdanim slučajevima, uključujući nalog obvezniku da ukine vršenje poslova u svojim ograncima ili poslovnim jedinicama u trećim državama, odnosno odbije ili ne dozvoli otvaranje ogranka ili poslovne jedinice u trećoj državi. Organ iz stava 1. ovog člana prilikom vršenja nadzora sprovodi pristup zasnovan na proceni rizika. U vršenju nadzora organ iz stava 1. ovog člana je dužan da: 1) ima jasnu sliku o rizicima od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje u Republici Srbiji; 2) ima direktan i indirektan pristup svim relevantnim informacijama o specifičnim domaćim i međunarodnim rizicima vezanim za stranke i usluge obveznika; 3) prilagođava dinamiku nadzora i mere preduzete u nadzoru sa rizikom od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje kod obveznika, kao i sa procenjenim rizikom u Republici Srbiji. Procenjeni rizik od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje kod obveznika iz stava 4. ovog člana, uključujući i rizik od neprimenjivanja radnji i mera na osnovu ovog zakona i zakona kojim se uređuje ograničavanje raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje, organ iz stava 1. ovog člana preispituje periodično, kao i kada kod obveznika dođe do značajne promene upravljačke ili organizacione strukture ili načina rada obveznika. Organ iz stava 1. ovog člana uzima u obzir diskrecionu ocenu obveznika kod procenjivanja rizika iz stava 7. ovog člana, te može, ako oceni da je potrebno, na odgovarajući način revidirati tu procenu i adekvatnost i primenu unutrašnjih politika, akata, kontrola i procedura. Organi iz stava 1. ovog člana i drugi organi nadležni za primenu ovog zakona moraju imati na raspolaganju odgovarajuće finansijske, ljudske i tehničke resurse za obavljanje njihovih poslova utvrđenih ovim zakonom. Ovi organi su dužni da obezbede da se za obavljanje tih poslova angažuju zaposleni visokog integriteta i odgovarajućeg znanja i iskustva, kao i da oni održavaju i postupaju u skladu sa najvišim profesionalnim standardima, uključujući propise i standarde o poverljivosti podataka, zaštiti podataka i sprečavanju sukoba interesa. Organi iz stava 1. ovog člana nadležni za vršenje nadzora nad finansijskim institucijama mogu, u skladu s članom 112a ovog zakona i srazmerno njihovim potrebama, sa organima strane države nadležnim za vršenje tog nadzora, pored podataka iz tog člana, razmenjivati i sledeće podatke, informacije i dokumentaciju: 1) podatke iz prudencijalnog nadzora, u skladu s međunarodnim standardima koji se odnose na te finansijske institucije, kao što su podaci o poslovanju finansijske institucije, njenom stvarnom vlasništvu i upravljanju, kao i o uslovima podobnosti za lica u tim institucijama (eng. fit and properness); 2) podatke koji se odnose na sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, kao što su interne procedure i politike finansijske institucije u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, podaci o merama poznavanja i praćenja stranke, dosijei stranaka, podaci o računima i transakcijama i uzorci iz nadzora nad tim institucijama koji se odnosi na sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.